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数字货币概念的长逻辑推演

公子豹资本圈 2020-02-15

今年以来,科技股和新能源股表现最强,其间穿插了很多重要支线,比如医药、口罩、光伏、卫星……但也还有一条在发酵的支线,就是数字货币。

 

春节之后,至少有宇信科技、四方精创、长亮科技创出了新高。美股里面,做矿机的嘉楠科技周四上涨80%。当然,这离板块集体爆发还差得很远。

 


数字货币概念虽然想象力很大,但主要依赖政策的推进。这也是现在没炒起来的原因,因为政策还不明朗。

 

但在沉寂了几个月之后,最近政策似乎有所加速。

 

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简单梳理一下。数字货币的军备竞赛,确切说是从Libra开始的。

 

扎克伯格宣布推出Libra之后,中国央行急了。Facebook拥有十亿用户,这个10亿用户,跟我们14亿中国人不一样,他们是遍布全球,将是真正的跨国界的货币。

 

对于还没有发生的事情,现在很难想象他的影响。目前还没有真正的跨国货币,在零售领域,美元并不是全球通用,比特币也只是储值和大额转账为主。

 

Libra是一个点对点支付工具,它的设计就是一种锚定法币的稳定币,其价值将会锚定一篮子法币(现在无奈地宣布有可能只锚定美元)。


美联储鼓励发展Libra,既可以保留之前辛苦建立的闭环金融监管系统,也可以利用Libra的点对点支付优势,入侵之前不能触及的其他国家的法币掌控的领域,还可以利用其去中心化账本增强公信力,如意算盘真是打得啪啪响。

 

可惜,Libra的宏图宣布之后,不仅外国都表示不欢迎Libra来我家玩,还刺激了中国,欧盟,英国,俄罗斯等加快推出数字货币。连一向和美国站在同一阵线的日本,也宣布正在进行有关数字法币方面的研究。

 

可以说,Libra是全球数字货币竞赛的引爆器。


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Libra宣布要搞数字货币,中国央行马上跟进。

 

美国虽然能摁住Libra,却管不了中国。如果中国发行了,可能很快会渗透到跟中国有业务往来的国家,包括“一带一路”,严重威胁美元的霸权地位。所以美国也要跟进。

 

欧洲一看,这样也不行啊。欧洲本来经济和竞争力就落后了,英国还脱欧,中美都搞的话,欧元可能更边缘化。

 

来看看最新的进展。

 

美联储去年一直否认数字货币,坚决不搞。

 

近日,美联储理事莱尔·布雷纳德在斯坦福演讲时表示:美联储正在开发自己的全天候实时支付和结算服务,“美联储也在进行与分布式账本技术及其数字货币潜在用例有关的研究和实验,包括研究央行数字货币的潜力。”

 

“随着我们加深对央行数字货币的了解,我们正在与其他央行合作。如今越来越多国家在考虑发行自己的数字货币,这让美联储觉得,应该在研究和政策制定方面确保处于前沿位置。”

 

本周,美联储主席鲍威尔在国会作证时说,美联储在努力开展央行数字货币相关的工作,有许多这个领域的项目在进行,尚未决定开始创造或发行自己的央行数字货币。

 

鲍威尔表示,美联储正在就数字货币的问题展开广泛的工作。他还表示,Facebook旗下的加密货币“天秤币”(Libra),点燃了数字货币的“星星之火”。

 

2月11日,欧洲央行行长拉加德向欧洲议会提交欧洲央行年度报告,他表示,希望评估央行的数字货币能否为公众提供明确的用途,并支持欧洲央行的目标。

 

6家联合研究数字货币的主要央行领导人,正考虑4月中旬在美国华盛顿召开首次会议,这6家央行分别是英国央行、欧洲央行、日本央行、加拿大央行、瑞士央行以及瑞典央行。

 

据消息人士透露,6家央行聚集的目的在于讨论简化跨境结算的办法和安全议题,这些都是未来发行数字货币前必须解决的难点。有报道指出,6大央行计划在6月发表中期报告,并在秋季前后发表最终报告。

 

从以上可知,全球最大的经济体,都在考虑发行数字货币。虽不知道谁会第一个发行,但今年肯定会有发行的消息出来,从而刺激各国开展军备竞赛。

 

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中国央行的进展如何?

 

去年Libra消息出来后,中国紧张了一波,但后面逐渐低调。

 

理论上,今年中国央行应该会有一些动作,但由于疫情的耽误,很多事情就延后了。

 

现在可能形成了2种观点:一是疫情当头,其它事情暂时顾不上,不要来抢戏。比如说试点数字货币,要不要各种人的参与,会不会扩散疫情?

 

二是,数字货币能够降低各项成本,减少肢体接触,正好适合这种荒无人烟的环境。

 

2月14日,今天,学习时报发表文章《采取措施把疫情对经济的影响降到最低》。


数字货币概念的长逻辑推演


文章指出,这次疫情对中小微企业发展影响更大,加快相关金融改革和货币政策调整的紧迫性上升。建议加大数字货币的试点工作。随着数字时代的到来,区块链技术的快速发展催生了数字货币。下一步,可通过数字货币来增加金融包容性、支付效率、支付操作系统、网络安全。

 

《学习时报》是什么来历?


数字货币概念的长逻辑推演


这篇文章的作者,许正中、汪彬。

 

许正中,人民日报社副总编辑兼海外版总编辑

 

汪彬这个名字比较常见,他可能的身份是,武大经济学博士学位,教授,现任武汉晴川学院董事长,主要著作有《股份制改革与资本市场建设》、《通货紧缩论》等。其它同名的,还真不一定有资格在这里发文。

 

这篇文章的内容可能比较常见,但发表的地方特殊,作者份量也很足。是作者的一家之言,还是吹风性质?很难下定论。

 

今天2月14日晚上,央行网站正式发布《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》,提出,支持金融机构和大型科技企业在区内依法设立金融科技公司,积极稳妥探索人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术在金融领域应用,重视金融科技人才培养。

 

2月13日,英国《金融时报》报道,中国中央银行已为其启动数字货币电子支付DCEP系统的计划,申请了84项专利。中国人民银行对CBDC相关专利的数量来自美国数字商会的一项调查研究。

 

据报道,这些专利专注于设计协议,以控制数字人民币的发行和供应,以及执行银行间结算,以及CBDC与中国现有零售银行基础设施整合的框架

 

报告的专利申请还指出,DCEP工作组正在考虑拟议的“tokenomics”。一些专利显示了通货膨胀控制机制的计划

 

其他专利申请都指向创建一个中间层实体,该实体将允许客户存放法定货币并提取数字化的人民币。类似的专利还提到,为CBDC的零售持有者创建数字钱包或芯片卡

 

可见,中国央行对于数字货币的开发,一直在进展,只是措辞都比较隐晦,不想对外界形成过多刺激。

 

美国在明,中国在暗,都在进展之中,估计上半年就会有比较明朗的说法了。

 

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说了这么多,对股票到底有什么影响?

 

首先你要明白,这是连中美央行都紧张的事情,哪几个概念有这样的待遇?

 

美国国家情报局局长办公室(ODNI),正在进行一项资助可能发生美元“黑天鹅”事件的研究,研究一旦美元失去世界储备货币的地位,将可能发生的情况

 

是的,央行数字货币就是这样的高度。想象空间之大,罕见,对个股的影响当然也大。

 

哪些个股受益?

 

券商有过很多研报,民生证券最近指出,数字货币试点有望先在五大行之间展开,首先对银行端IT系统产生改造,同时延伸到金融机构对应的支付端,同时加密技术将贯穿整个产业链始终。

 

上游环节,加密技术是数字货币的关键基础设施,贯穿货币交易的全过程。数字货币关乎国计民生,网络信息安全行业需求将升级。

 

中游环节,数字货币规则已定,银行IT系统更新需求。央行数字货币采取“双层运营”框架,银行的核心系统、认证系统、数字货币钱包将面临大量的新建和改造需求。

 

下游环节,“双离线支付”模式将革新支付行业。在存储媒介形式上,APP、SIM卡等设备都可能成为最终形式;在接收端,ATM、POS机等设备存在升级或替代需求。

 

另外,也可从央行的专利来分析。比如,数字钱包谁开发;POS机谁能做;加密技术谁做;商业银行核心系统谁能升级;清算业务要不要通过网联,谁有网联的股权?这只是简单列举,还有很多个股同样受益。

 

所谓长线,就是先有逻辑再有图形;中短线则是先有图形再有逻辑。

 

当一个逻辑是正确的,虽然人人都知晓,但股价没涨,那么,股价仍有上涨的可能。

 

当一个逻辑是正确的,虽然知道的人不多,但股价已经大涨,那么后面继续上涨的概率不大。


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 数字货币概念的长逻辑推演

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